比特币、以太币、瑞波币和其他加密货币（又名数字货币）近年受到了很多主流媒体的关注。你是否也考虑投资或挖掘比特币或其他加密货币？(Original article in English)

Updated:Feb 24, 2021

 

什么是比特币？

比特币又称加密货币。比特币 (BTC) 是一种独立的虚拟数字货币，上限为 2100 万（21,000,000）个单位，不受政府或中央银行或中介方（例如银行）来监督交易

它不是实体硬币！

虽然它名字叫做“比特币”，但是比特币并不是实体硬币，比特币只是虚拟加密数字货币。就跟你在线上查看你在银行账户余额时一样——你在电脑屏幕上看到的只是你在银行的中央数据库中拥有的现金数额。在银行术语中数据库是银行的分类账(ledger)，但在比特币它则被称为“区块链”。


BTCUSD chart by TradingView

BCHUSD chart by TradingView

比特币是去中心化的 

比特币是第一种分布式的虚拟货币，整个网络由用户P2P形式的虚拟加密数字货币。点对点的传输意味着一个去中心化的支付系统。

去中心化是比特币特征。它没有发行机构，也就不可能操纵发行数量。

银行是将客户数据存储在位于几个特定的实体数据中心，而比特币利用其全球比特币网络节点来储存客户数据。

每个节点相当于一个数据中心，每个节点都持有一个区块链副本，其中存储了所有曾经发生的比特币交易；从第一笔交易到最近一笔交易。

与我们今天拥有的金融和银行系统容易发生火灾、黑客攻击和自然灾害等风险相比，比特币网络自然更具弹性，因为它不会发生单点故障。

我如何打印/赚取/开采比特币？

你可以用钱来买比特币，也可以当“开采” 比特币的“矿工”。通过“挖矿” 来生成新的比特币。和法定货币相比如果将区块链比喻成银行账本，那么银行就需要有一个银行出纳员将所有交易登记到账本中。而比特币的 “矿工”则相互竞争以破解锁定区块（一组交易）的算法。由于他们保持比特币运转的服务，解决一个区块的第一个矿工将获得 50 BTC的奖励，每 210,000 个区块后该金额减半至 25 BTC、12.5 BTC 以此类推。

当开采至 21,000,000 个比特币时将会发生什么事？

由于比特币的数量是有限的，一旦挖出2100万比特币时，比特币就会成为通货紧缩的货币。只要对比特币的需求持续存在，供应就会减少从而导致价格上涨。

矿工参与制造比特币和交易费的形式获得奖赏，他们将交易处理成新区块而获得奖赏。一旦开采了 21,000,000 BTC，矿工将只收到交易费作为补偿。

如何使用比特币

与传统的资金转账相比，比特币交易费用更低，速度更快。典型的交易只需几分钟，尤其是当当你希望在全球范围内快速移转大量资金时是比特币是一个很大的优势。

比特币在资本管制、现金短缺或金融灾难的地方或事件中也非常有用（例如，2013 年塞浦路斯金融危机，公民的银行存款有被没收的风险）。

虽然比特币曾经被认为是只有小商店才会接受的货币，但今天即使是主要大型商家（如微软、戴尔、星巴克）也接受用比特币支付。

优点（Pros）

无需第 3 方批准即可无国界、跨境、快速流通跨国汇款。

低交易费用（甚至不收费）。

防止欺诈，因为支付交易是即时的、不可逆转的和匿名的。

 

缺点 (Cons)

因丢失密码而造成特币被盗或损失的风险。

各国有关当局加强对比特币使用的监管。

比特币价格波动极大。

 

通过 3 个简单步骤使用比特币

通过交易平台或其他人在线购买比特币。

设置你的比特币钱包（或者你可以将它们留在帐户中）。

花费/捐赠/保留（投资？）你的比特币。

投资比特币

对于投资者而言，目前为止比特币无疑是领先的加密货币，但是你可能需要冒着更高的风险以求非常高的回报率。

比特币越来越为人所知，并且越来越多人使用比特币做公开交易。比特币在2017 年 3 月遭遇了美国证券交易委员会（SEC）拒绝了比特币 ETF 的提议而遭受挫折。由 2017 年 12 月 10 日起在 CBOE 和 2017 年 12 月 18 日起在 CME 也开始有了比特币期货交易。

优点

潜在高回报。

比特币比其他加密货币相比，比特币有着最先发行的优势，它也拥有采用率最高的优势。

缺点

非常高的波动性和可能会面对币值至全损的风险，届时你手上的比特币可能毫无价值可言。

对于比特币的未来的众说纷纭而且意见分歧。

Bitcoin returns versus other asset classes

 

如何在马来西亚投资/开设比特币账户

首先你需要下载一个可以存储比特币的“钱包”来存储你的比特币。

你可以向个人购买或者向虚拟货币交易所/平台购得比特币。各种交易所有多种购买/交易比特币的选项，其中有一些是全球通用的，有些仅适用于特定国家/地区。

你可以选择一个信誉良好、安全且费用低廉的比特币交易所。

高端用户可能需要考虑持有一个未链接到交易所的单独钱包以提高安全性。

 

3 家已获得 SC 临时批准的加密货币交易所

  • Luno Malaysia
  • SINEGY Technologies
  • Tokenize Technology

热门比特币网站

  • Luno (Previously known as BitX)
    Deposits/Withdrawals: free (IBG)
    Trading: 0.00% (maker) / 1.00% (taker)
    Free RM50 for new account signup and  buying/selling of RM500 with above link or promotion code “LUNOMYPF50”
    Free RM25 for new account signup and  buying/selling of RM250 with above link or promotion code “JASZ6”
    Luno is one of only 3 approved Digital Asset Exchanges (DAX) approved by SC in Malaysia
  • Binance
    Deposits: free / Withdrawals: ranges 0.0005
    Quick support of new coins and forks, and reduced fees if you used their own BNB coin. Not SC licensed in Malaysia. 
  • Coinbase
    Trading: 1.49% / 3.99% (credit card/PayPal)
    One of leading sites globally supporting Bitcoin, Ethereum and Litecoin. Malaysia accounts unable to buy yet (Singapore is supported). Not SC licensed in Malaysia.
    Free $10 on buying/selling $100 of digital currency with above promotional link.
  • CEX.IO
    Deposits/Withdrawals: free (IBG) / 3.25% + $0.25 (credit card)
    Trading: 0.16% (maker) / 0.25% (taker)
    Free $10 for first trade of $100 with above promotional link
    User friendly yet with advanced options. One of the oldest exchanges around. Not SC licensed in Malaysia.
  • Local Bitcoins
    Buy/sell bitcoins online/cash locally in Malaysia

比特币期货

盈透证券Interactive Brokers
以较低的成本买入/卖出比特币期货 (GXBT)，但最低账户余额为 1 万美元，每月最低交易额为 10 美元。

更多讯息请参考: Comparing Bitcoin and Cryptocurrency Exchanges

 

我应该买多少比特币？

比特币是具有非常高投机性的产品，它最终可能价值很高或一文不值，它可能处于泡沫化中。作为一项投资，你可以只将你整个投资组合的 0% 到 5% 的百分比投入比特币。

购买少量作为开始，先投资大约价值 RM250-RM1,000 的比特币，以熟悉比特币的运作方式。

建议你的比特币总持有量是你的整体投资组合的 5% 或以下。

可以考虑购买当价格下跌时购买。

 

将比特币存储在你自己的钱包中

建议将你将少量资金留在交易所，以方便交易或转账。将大部分比特币存储在你自己的离线纸钱包中，如此一来你不必担心受到黑客攻击和网络攻击。

如何创建一个纸钱包 How to create a paper wallet

  1. 创建一个比特币地址 (org)
  2. 点击“Paper Wallet”并生成（1 个或多个地址），可选Hide Art和加密。
  3. 打印你的比特币地址和私钥（保存在一个安全的地点，因为它没有“忘记密码”的选项）。

你和其他人就可以使用公共比特币地址或二维码将资金转入你的比特币钱包。

比特币钱包地址是由字母和数字构成的一串字符，例如 :1C1n8EQF54y8PTm2cUGrFVvhFnj38yZhYF

 

比特币/加密货币的历史和里程碑

比特币/加密货币发生过什么事？

  • 2009年1月3日，创世区块诞生。2009 Jan 3: Bitcoin “Genesis” 1st Bitcoin record (bitcoin.it)
  • 2010年5月22日， 比特币粉丝和程序员，名叫Laszlo Hanyecz用1万比特币 – 当时约40美元左右，购买两个比萨2010 May 22: Bitcoin Pizza Day – 2 pizzas bought for 10,000 BTC (worth then $25, today $20m) (businessinsider.com)
  • 2010 年 8 月 15 日，一名黑客利用比特币协议中的一个漏洞，生成了 1,844 亿枚比特币。2010 Aug 15: Bitcoin protocol bug causes hard fork (sourceforge.net)
  • 2011年2月9日，价格首次达1美元，与美元等价。2011 Feb 9: Bitcoin price reached $1 USD (slashdot.org)
  • 2011 年 6 月 19 日，黑客通过盗取数据库的方式获得比特币交易所 Mt.Gox 管理员权限，并制造虚假卖单，将比特币价格压至 0.01 美元， Mt.Gox 和其它主流交易所宣布暂停交易 7 天。2011 Jun 19: Mt Gox hacked and $8.7m lost (wired.com)
  • 2012年11月28日第一个比特币减半，采矿奖励每4年降低直至2140归零。2012 Nov 28: Halving day where BTC mining rewards reduce every 4 years until eventually reaches 0 in year 2140 (prlog.org)
  • 2013年11月 20日比特币开始在中国交易平台(BTC China)交易2013 Nov 20: China cautiously okays Bitcoin market participation (nytimes.com)
  • 2014年2月24日，因被黑客盗取比特币而下线，暂停网上交易。不久亦申请破产保护。2014 Feb 24: Mt Gox closes for good (recode.net)
  • 2014年12月11日，微软接受比特币支付2014 Dec 11: Microsoft accepts bitcoin as payment (microsoft.com)
  • 2015年1月26日，比特币公司Coinbase创建的美国第一家持有正规牌照的比特币交易所正式开张。2015 Jan 26: Coinbase launches US licensed exchange (wired.com)
  • 2015年9月18日，美国商品期货交易委员会认定，比特币在美国将被归入大宗商品范畴，与黄金和石油一样成为期货。2015 Sep 18: Bitcoin is officially a commodity (bloomerg.com)
  • 2016年7月9日比特币问世以来发生两次减半。每个开采区块 12.5 BTC 。2016 Jul 9: The halvening – 2nd halving day to 12.5 BTC per mined block (techcrunch.com)
  • 2016年8月2日，数字货币交易平台Bitfinex被爆遭遇黑客攻击，导致近12万个，总价值超过6000万美元的比特币被盗，一时间引发市场轩然大波，比特币价格也在两日内累计下跌约25%。2016 Aug 2: Bitfinex hacked (coindesk.com)
  • 2017年3月10日，比特币 3 年来首次突破 1000 美元，引起大众媒体大肆报道。2017 Jan 3: Bitcoin breaks $1000 for first time in 3 years ushering in mass media coverage (cnbc.com)
  • 2017 年 3 月 10 日：SEC 拒绝了 Winklesvoss 兄弟提议的比特币 ETF 。2017 Mar 10: SEC rejects Bitcoin ETF proposed by Winklesvoss brothers (washingtonpost.com)
  • 2017 年 4 月 1 日：日本颁布法律，接受比特币作为法定货币。2017 Apr 1: Japan enacts law that accepts Bitcoin as legal tender (cnbc.com)
  • 2017 年 8 月 1 日：比特币分为比特币 (BTC) 和比特币现金 (BCH)2017 Aug 1: Bitcoin splits into Bitcoin (BTC) & Bitcoin Cash (BCH) (businessinsider.com)
  • 2017 年 9 月 2 日：比特币第一次突破 5000 美元。2017 Sep 2: Bitcoin crosses $5000 for the 1st time (bbc.com)
  • 2017 年 9 月 4 日：中国宣布首次代币发行 (ICO) 非法。2017 Sep 4: China declares Initial Coin Offerings (ICO) illegal (bloomberg.com)
  • 2017 年 9 月 12 日：摩根大通首席执行官杰米戴蒙称比特币为欺诈2017 Sep 12: JPMorgan Chase CEO Jamie Dimon calls Bitcoin a fraud (cnbc.com)
  • 2017 年 9 月 14 日：中国比特币交易所关闭2017 Sep 14: China Bitcoin exchange shutdown (bloomberg.com)
  • 2017 年 10 月 12 日：比特币飙升超过 5000 美元2017 Oct 12: Bitcoin surges pass $5000 (bloomberg.com)
  • 2017 年 10 月 31 日：CME推出比特币期货2017 Oct 31: CME to launch Bitcoin Futures (cmegroup.com)
  • 2017 年 11 月 2 日：比特币新高 7000 美元2017 Nov 2: Bitcoin new high $7000 (cointelegraph.com)
  • 2017 年 11 月 9日，SegWit2x 放弃升级2017 Nov 9: Bitcoin SegWit 2x hard fork abandoned (bravenewcoin.com)
  • 2017 年 11 月 21 日：比特币创下 超过8000 美元的历史新高2017 Nov 21: Bitcoin hits new record high of above $8k (cnbc.com)
  • 2017 年 11 月 26 日：比特币突破 9000 美元2017 Nov 26: Bitcoin goes above $9k (cnbc.com)
  • 2017 年 11 月 29 日：比特币达到五位数，高达 11,000 美元2017 Nov 29: Bitcoin hits five figures  $11k (cnbc.com)
  • 2017 年 12 月 7 日：比特币突破16,000 美元2017 Dec 7: Bitcoin  $16k (bloomberg.com)
  • 2017 年 12 月 10 日：比特币期货交易启动2017 Dec 10: Bitcoin futures trading launches (usatoday.com)
  • 2017 年 12 月 22 日：比特币暴跌 30%2017 Dec 22: Bitcoin slumps 30% (bbc.com)
  • 2017 年 12 月 29 日：按市值计算，Ripple 现在（再次）成为第二大加密货币2017 Dec 29: Ripple is now (again) the 2nd largest crypto by market cap (mashable.com)
  • 2018 年 3 月 20 日：比特币泡沫破灭2018 Mar 20: Bitcoin bubble burst (forbes.com)
  • 2018 年 4 月 2 日：比特币在 2018 年第一季度损失了 一亿两千万 2018 Apr 2: Bitcoin lost $120b in 2018 Q1 (moneycontral.com)
  • 2019 年 6 月 4 日：SC 批准了马来西亚的 3 家数字资产交易所 (DAX) 2019 Jun 4: SC approves 3 digital asset exchanges (DAX) in Malaysia (sc.com.my)
  • 2019年6月18日，Facebook发布其虚拟货币Libra白皮书。2019 Jun 18: Facebook announces Libra crypto (techcrunch.com)
  • 2019 年 7 月 4 日：比特币暴跌结束？2019 Jul 4: Bitcoin slump over? (cnn.com)
  • 2019 年 7 月 12 日：特朗普称比特币、Libra 和加密货币为骗局2019 Jul 12: Trump calls Bitcoin, Libra and crypto a scam (marketwatch.com)
  • 2019 年 11 月 2 日：比特币的累计交易费用达到 10 亿美元2019 Nov 2: Bitcoin reached $1b in cumulative transaction fees (indepedent.co.uk)
  • 2019 年 11 月 25 日：Luno Malaysia 经监管机构批准后正式重新启动2019 Nov 25: Luno Malaysia official relaunch after approval by regulators (mypf.my)
  • 2020 年 3 月 19 日：BitMEX 中断导致比特币闪崩2020 Mar 19: Bitcoin flash crash caused by BitMEX outage (forbes.com)
  • 2020 年 5 月 11 日：比特币挖矿“减半”2020 May 11: Bitcoin mining “halving” (coindesk.com)
  • 2020 年 7 月 9 日：马来西亚证券监督委员会对非法加密 ATM 发出警告2020 July 9: Malaysia’s SC cautions against illegal crypto ATMs (mypf.my)
  • 2020 年 10 月 21 日：PayPal 允许加密货币交易2020 Oct 21: PayPal to allow crypto transactions (paypal.com)libr
  • 2021 年 1 月 29 日：在埃隆·马斯克 (Elon Musk) 将 #Bitcoin 放在他的 Twitter 简介后，比特币达到了历史新高 (ATH) 2021 Jan 29: Bitcoin reaches new all time highs (ATH) after Elon Musk puts #Bitcoin on his Twitter bio (cnbc.com)
  • 2021 年 2 月 19 日：比特币的市值达到1万亿美元2021 Feb 19: Bitcoin reaches USD1t (USD1,000,000,000,000) market cap (cnbc.com)

比特币新闻（资料来源：谷歌财经）

替代方案

除了比特币，还有许多其他加密货币。比特币的主要替代品是以太币、瑞波币和莱特币。

 


ETHUSD chart by TradingView

以太币 (ETH)

  • 以太币是一个隐喻，指的是以太——一种假设的无形介质，渗透宇宙并允许光传播。
  • 按市值计算,以太币是全世界第二大加密货币。
  • 以太坊是一个去中心化平台，在区块链上运行去中心化应用程序（而比特币专注于点对点电子现金转账）。
  • 企业软件公司正在对以太币进行各种应用程序的测试，其中包括微软、IBM 和摩根大通。


XRPUSD chart by TradingView

瑞波币 (XRP)

  • 瑞波币是一种数字货币，也是一种支付协议，它允许将其他支付法式（包括法定货币）一起转移。
  • 按市值计算的第三大加密货币。
  • 瑞波币交易是最终的并立即转移，即实时总结算 (RTGS)。
  • 众所周知的瑞波币合作伙伴包括埃森哲、美国运通、三菱日联金融集团、澳大利亚国民银行、阿布扎比国家银行、加拿大皇家银行、暹罗商业银行和渣打银行。
  • 马来西亚跨境汇款服务 MoneyMatch 使用瑞波币的区块链。

什么是Libra 稳定币?

Libra的使命是建立一套简单的，无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施。

  • Libra 是一种全球一种锁定价值的积分系统。，其价值与由银行存款和短期政府证券组成的稳定国际货币（即美元、欧元、英镑、瑞士法郎和日元）组成的篮子挂钩。
  • Libra 价值百分之百与Libra Reserve 中的真实资产作为抵押。
  • Libra 公共区块链交易速为每秒1000 笔（比特币7；以太坊 15）
  • 存储在 Calibra 钱包中，并通过 WhatsApp、Facebook 信使和 Facebook 应用程序传输。
  • 28 个创始合作伙伴，包括 Facebook、Visa、Mastercard、Uber、Vodaphone、PayPal、Spotify 和 eBay。
  • 为了确保数据隐私与 Facebook 数据分开存储。
  • 目标发布 2020 2H，但由于监管问题而推迟。
  • 已更名为 Diem。

在马来西亚购买以太坊、瑞波币和其他加密货币

向你的平台查询是否支持您有兴趣购买的加密货币。

如果没有你则需要先购买比特币或以太币，然后再通过  Shapeshift 或 Changelly. 等网站将其换成其他加密货币。

要转移你需要一个支持该加密货币的钱包。例如，这是以太币钱包。

你必须确保你所要转账至你要转账的加密货币完全相同的钱包！

以太币钱包地址: 0x138DC203D5F35C3FabBcFf7abe23e0264F32cD5a

 

除了比特币，马来西亚人是否还购买以太币或者其他的加密货币？

  • 没有，只有比特币 (占53%)
  • 有，以太币和其他的加密货币 (占47%)

 

比特币和加密常见问题解答

问: 比特币在马来西亚需要缴税吗？?
比特币不视为投资。但是，如果你非常的频繁进行交易，你可能需要向税务机关 (LHDN) 纳税。买卖比特币所产生的收入将被视为与营业收入（1967 年所得税法第 3 节）。如果是属于资本收益、被动的收益、偶然的收益、计划外的或非系统性的，则你不太可能被征税。

问: 比特币是骗局还是像金钱游戏 money games？
比特币不是骗局，但风险非常高。日本正式承认比特币和数字货币为货币。马来西亚确实承认比特币为法定货币，不会监管比特币的运营。Legality of bitcoin by country or territory (wikipedia.org)

问: 比特币会泡沫化吗？
在过去的 12 个月中，btc 的价格变化非常迅速。比特币价格与货币一样，受供需关系驱动。关于这个话题意见不一。有些人觉得它有 “一点点泡沫化”。而有些人则将其比作 1600 年代的“郁金香狂热”。

问: 比特币是否容易受到黑客攻击、盗窃或病毒的影响（而让我泪崩）？

任何试图欺骗区块链的非自然交易都将被系统丢弃，除非至少有 51% 的节点达成共识。由于现在的比特币网络节点非常多，黑客可以更轻松地瞄准个人比特币账户（也称为比特币钱包）。为安全起见，你需要确保你的私钥安全地存储并备份。

问: 你能将比特币与黄金进行比较吗？

比特币被编程为数量有限所以抗通货​膨胀。它与现实世界的法定货币需要加印不同，比特币永远不会有 21,000,001 比特币。丢失的比特币无法恢复，因此永远不会有 2100 万个比特币流通。有些人开始利用比特币进行投资组合多元化。

问: 比特币是一种对冲吗？
传统意义上不可以，因为比特币价格变动与股市变动没有相关性，而且比特币的波动性非常高。然而，相对于货币的崩溃或快速贬值，比特币可能被视为避风港。

问: 比特币的ETFs前景如何？
美国证券交易委员会拒绝了 2017 年提出的 2 个比特币 ETF，因为比特币 ETF 未能达到标准，因为比特币市场不受监管。但是，美国证券交易委员会将来可能会允许比特币 ETF。

“委员会指出，比特币仍处于其发展的初期阶段，随着时间的推移，比特币的市场发展壮大，其受监管的制度也会应运而生，只要届时符合交易法的要求，条件成熟，委员会可以考虑允许比特币 ETP上市 。“

问: 为什么马来西亚人购买比特币？

  1. 投资 (45%)
  2. 交易速度(16%)
  3. 交易 (15%)
  4. 付款 (13%)
  5. 控制 (11%)

问: 人们信任比特币吗？
就像大多数新投机性产品一样。信任与不信任人的人都有，相信比特币的人数似乎每年都在翻倍。如果政府法律批准，会有越来越多人也会相信比特币。

问: 你能成为比特币矿工吗？

挖矿奖励会定期减半，挖矿难度或硬件要求（以算力计算）会随着每个区块的挖出而增加。过去你只需要一个高端 CPU就可以开始挖矿，但今天你需要加入比特币矿场bitcoin mining farm或与其他比特币矿工组队以汇集你的挖矿资源。由于过去比特币挖矿很容易，再加上早期缺乏目的性的挖矿，分析师估计已经有数百万的比特币永远丢失了。

问: 你如何交易比特币（短期交易）？

虽然您可以通过交易所购买比特币但其功能可能有限。对于短期交易，更好的平台是信誉良好的加密的外汇经纪商forex broker 。 比特币 ETF 是另一种选择，但获得 RTF 的实际硬币数量远低于 ETF 的价值，尽管这些硬币主要保存在冷库中，为您提供更多保护，防止盗窃或交易所倒闭

开设 SC 批准的加密账户

使用促销代码在 Luno 开设加密账户并获免费加密注资

Open and fund a crypto account with Luno with a promotional code and get FREE crypto

 

更多信息More Info